¿Cómo es el proceso de pensión de un miembro de la policía?

 

¿Ya finalizaste tus labores como miembro de la Policía Nacional?, inicia el proceso de jubilación y aclara tus dudas con los datos que te compartimos aquí. 

Después de haber dedicado gran parte de su vida a la protección y seguridad de los colombianos, arriesgando y sacrificando tiempo con su familia para servir a su país, es momento de que la nación y el Estado retribuyan todo el esfuerzo que han realizado por medio de un concepto clave para todos los trabajadores: la jubilación.

 

Independientemente del cargo que hayan ejecutado dentro del mundo laboral, la pensión genera diferentes emociones en las personas. Para algunos, representa el merecido descanso después de una larga carrera laboral; para otros, es el momento de comenzar una nueva etapa llena de oportunidades y desafíos. Pero, ¿cómo es la jubilación para un miembro de la Policía Nacional de Colombia?, ¿cuáles son los requisitos para acceder a este beneficio?, y ¿cuál es el monto correspondiente a su pensión? 

 

¿No sabes la respuesta a ninguna de estas preguntas? ¡No te preocupes! Con el objetivo de brindar una visión completa y detallada de esta importante etapa en la vida de los policías colombianos, en este artículo de Bayport te contaremos en detalle el proceso de jubilación de un miembro de la Policía Nacional de Colombia. ¡No pierdas de vista ningún detalle y resuelve todas estas dudas y más leyendo este contenido!

 

¿De qué se compone el proceso de jubilación de un miembro de la policía?

 

La pensión es un beneficio crucial en la vida de cualquier trabajador, y esto es particularmente cierto para los miembros de la Policía Nacional de Colombia, quienes han dedicado sus vidas a servir y proteger a sus comunidades. Para acceder a ella, los miembros activos de esta institución deben seguir el siguiente paso a paso:

 

1. Verificar los requisitos: el primer paso que debes llevar a cabo para acceder a la pensión de la Policía Nacional es verificar si cumples con los parámetros y condiciones establecidos por el Departamento Administrativo de la Función Pública (DAFP) y el Decreto 4433 de diciembre de 2004. Si no los conoces, a continuación te los enumeramos:

 

• Haber cumplido al menos 25 años de servicio efectivo en la Policía Nacional. 
• Haber cumplido 50 años en el caso de las mujeres y 55 años en el caso de los hombres. 
• Haber estado en servicio activo en los cinco años previos a la solicitud de pensión.
• Haber realizado los aportes a seguridad social y pensión durante el tiempo que hizo parte de la institución. 

2. Iniciar el proceso: una vez que compruebes que cumples con los requisitos, puedes comenzar con el proceso de solicitud de pensión. Para ello, debes presentar tu caso ante la Caja de Sueldos de Retiro de la Policía Nacional (CASUR) con los siguientes documentos:

 

• Cédula de ciudadanía
• Certificado de afiliación a seguridad social
• Certificación de tiempo de servicio
• Certificado de paz y salvo del armamento.

En conjunto con estos cuatro documentos, la entidad en cuestión puede solicitarte otros papeles dependiendo de tu caso puntual.

 

3. Revisión de documentos y aprobación: luego de que envíes la correspondiente documentación, CASUR pasará a revisarla para verificar su autenticidad y asegurarse de que cumplas con los requisitos establecidos en la ley. Si efectivamente cumples con todas las condiciones, CASUR emitirá la aprobación a tu solicitud de pensión.

 

Preguntas frecuentes sobre la jubilación de un miembro de la policía

 

Ya que tienes claro en qué consiste, a grandes rasgos, el proceso de solicitud de tu pensión, pasaremos ahora a resolver algunas de las dudas más frecuentes que surgen en torno a este tema:

 

• ¿Quiénes administran el fondo de pensiones de la policía?

La organización encargada de administrar el pago de salarios y pensiones de los miembros retirados de la Policía Nacional de Colombia y sus beneficiarios es la Caja de Sueldos de Retiro de la Policía Nacional (CASUR), una institución financiera creada en 1955 como una entidad adscrita al Ministerio de Defensa Nacional, con el objetivo de garantizar la seguridad económica de los miembros retirados de la Policía Nacional y sus familias. 

 

Además de garantizar que los miembros retirados de la Policía Nacional reciban una pensión justa y adecuada que les permita mantener su calidad de vida después de su retiro, el Fondo de Pensiones Policía Nacional, CASUR, también brinda otros servicios a sus afiliados; como servicios de salud, préstamos y asesoramiento financiero.

 

• ¿De cuánto es la pensión de un policía en Colombia?

La pensión de un policía en Colombia se calcula con base en el tiempo de servicio y el monto de las partidas computables. Las partidas son conceptos salariales que se tienen en cuenta para el cálculo de la pensión de cualquier policía o militar en Colombia. Estas pueden incluir: el salario base, las primas de antigüedad, la prima de vacaciones, las bonificaciones por desempeño, entre otros. Sin embargo, a la hora de calcularlas, no se puede tener en cuenta conceptos como el auxilio de transporte, las primas extralegales y las bonificaciones no habituales.

 

Ahora bien, según la normativa actual compartida por el periódico El Tiempo, la pensión se calcula de la siguiente manera:

 

• Para los primeros 18 años de servicio, se toma el 62% del monto de las partidas computables
   
• Si has prestado servicio por más de 18 años, se adiciona un 4% por cada año adicional que exceda los 18 años, sin sobrepasar el 85% de las partidas computables
   
• Si has prestado servicio por más de 24 años, el 85% obtenido se incrementa en un 2% por cada año adicional a los primeros 24 años, sin que el total sobrepase el 95% de las partidas computables.

Esperamos que lo que te hemos compartido en este artículo te haya sido de gran utilidad para responder a la mayoría de incógnitas que tenías sobre el proceso de solicitud de pensión. Recuerda que si eres un miembro activo de esta institución o si eres pensionado en Bayport, podemos brindarte los mejores beneficios a través de nuestros créditos para miembros de la Policía Nacional, ¡un tipo de crédito por libranza para el que ni siquiera necesitas codeudor! Conoce en nuestra página web todo lo que tenemos para ofrecerte y solicita ya tu préstamo como miembro de la Policía Nacional. 

Nota tomada de: Bayport

Proceso de modernización y reforma de la Policía: ¿Qué es y qué beneficios ofrece a sus miembros?

 

El Programa de las Naciones Unidas ha establecido un apoyo a la reforma de la Policía Nacional de Colombia. Conozca los beneficios que le brinda a la institución. 

Debido a la labor que ejercen como garantes de seguridad y protección de los derechos de los colombianos, la Policía Nacional de Colombia es, sin lugar a dudas, una de las instituciones más importantes en todo el país. En concordancia con este hecho, tanto el Estado como la comunidad civil colombiana han mostrado gran interés durante los últimos años en que esta valiosa entidad tenga la oportunidad de seguir creciendo y fortaleciéndose, teniendo en cuenta los parámetros que establecen las organizaciones internacionales, en especial aquellos relacionados con los derechos humanos. En respuesta a este interés, la institución ha llevado a cabo un proceso de modernización y reforma con el objetivo de mejorar su capacidad institucional y su relación con la sociedad. 
 

Este proceso ha traído consigo una serie de beneficios para los miembros de la institución, como una mayor formación y profesionalización, mejora en sus condiciones laborales y un fortalecimiento de su imagen y legitimidad. ¿Quieres conocer más detalles? ¡Continúa leyendo este artículo de Bayport! Aquí te contaremos todo lo que necesitas saber sobre este proceso, desde en qué consiste y cuáles son sus pilares, hasta qué enfoque tiene y cuáles son las ventajas que ofrece a sus miembros. ¡No pares de leer!
 

Los pilares de la reforma a la Policía de la PNUD (Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo)
 

Con el objetivo de enriquecer las capacidades y conocimientos de los miembros que hacen parte de la Policía Nacional, el Estado, en conjunto con la PNUD (Programa De Las Naciones Unidas Para El Desarrollo) y la Oficina del Alto Comisionado de las Naciones Unidas para los Derechos Humanos (ACNUDH, por sus siglas en inglés) han creado el proyecto: Apoyo a la aplicación de la reforma de la Policía Nacional de Colombia (PONAL). 
 

De acuerdo con la PNUD, esta iniciativa, que se lleva desarrollando desde el año pasado, tiene como fin fortalecer “la doctrina educativa de la Policía Nacional, centrada en los estándares internacionales en Derechos Humanos” al mismo tiempo que se trabaja por fortalecer y mejorar las relaciones que existen entre sus miembros y la comunidad civil colombiana. Para ello, en esta reforma a la policía se han incluido diversas iniciativas y estrategias, entre las cuales debemos destacar:

 

1. Incorporación de las normas internacionales de Derechos Humanos para el servicio de policía en todos los niveles a partir del apoyo y asesoría técnica especializada. 
2. Mejoras en el diálogo entre la PONAL y las organizaciones de la sociedad civil.
3. Asistencia y acompañamiento por parte de la Oficina del Comisionado de Derechos Humanos de la PONAL y a la Dirección de Educación Policial 
4. Fortalecimiento de la justicia disciplinaria mediante la incorporación de los estándares internacionales de Derechos Humanos y la jurisprudencia del sistema Interamericano de Derechos Humanos en las investigaciones disciplinarias de la PONAL.

Debido a que el pilar de esta iniciativa es aumentar el grado de “conciencia y apropiación del conocimiento sobre los Derechos Humanos por parte del personal de la Policía Nacional”, la mayoría de recursos, tanto del Estado como de estas dos organizaciones internacionales, están enfocados en capacitar a los miembros de la institución, creando un vínculo más fuerte entre la Policía y los derechos humanos. 

 

Para ello, se han implementado diversas estrategias tales como la adopción de nuevas tecnologías, la capacitación en RR.HH. de los agentes, la reestructuración organizativa de la institución y la implementación de mecanismos de rendición de cuentas y supervisión externa.

 

Beneficios que otorga la reforma de la PNUD

 

Este proyecto de modernización y reforma, además de contribuir al crecimiento de los miembros, también trae consigo una serie de beneficios para la sociedad y para la propia institución policial. A continuación, te compartimos algunos de ellos:

 

• Mayor transparencia y rendición de cuentas: la implementación de mecanismos de supervisión y control externo, así como la promoción de la participación ciudadana en la supervisión de la gestión policial, permiten aumentar la transparencia y la rendición de cuentas de la institución.
   
• Fortalecimiento institucional: la reestructuración organizativa de la Policía Nacional contribuye a fortalecer la institución y mejorar su capacidad para responder a los retos y desafíos actuales en materia de seguridad ciudadana.
   
• Mejora en la protección de los derechos humanos: la reforma de la policía ha incluido medidas para garantizar el respeto a los derechos humanos en el ejercicio de la función policial, lo que contribuye a mejorar la imagen y la confianza de la institución ante la sociedad. 
   
• Mayor colaboración y coordinación interinstitucional: estos cambios a la policía también ayudan a promover una mayor colaboración y coordinación con otras instituciones del Estado y con la sociedad en general, lo que permite mejorar la eficacia de las políticas y las estrategias de seguridad ciudadana.

Ahora bien, al igual que el Estado y la comunidad civil, en Bayport también nos preocupamos por brindarte mayores oportunidades de progreso y crecimiento, es por ello que hemos incluido en nuestro portafolio de productos una línea exclusiva de créditos para miembros de la policía nacional. A través de uno de nuestros préstamos, puedes complementar tus recursos salariales actuales para ofrecerle mejores condiciones de vida y bienestar a aquellos que tanto amas. 
 

Con nosotros no necesitas codeudor ni tampoco moverte de la comodidad de tu hogar, simplemente debes ingresar a nuestro portal web y solicitar con uno de nuestros asesores tu préstamo para policía 100% online. ¿Tienes alguna duda? ¡Contáctanos, en Bayport estamos para ayudarte!

Nota tomada de: Bayport

Declaración de renta para funcionarios públicos

 

¿Eres servidor público?, aprende a declarar renta según el protocolo para los empleados del estado. Aprende los tips para hacer un reporte exitoso, ¡aquí!

La declaración de renta es una obligación que muchas personas deben asumir cuando tienen una cantidad importante de ingresos y bienes. De hecho, conforme a la Ley 2013 de 2019, quienes tengan altos cargos en el Estado deben registrarse en el Aplicativo por la Integridad Pública para inscribir la declaración de sus bienes y rentas y conflictos de intereses. Por eso, con el fin de que comprendas mejor este tema, te compartimos los aspectos más relevantes del proceso. ¿Te interesa conocer más? Sigue leyendo que en Bayport te contamos todos los detalles. 
 

¿Qué es la declaración de renta?
 

Es el resumen de la vida financiera de las personas, basado en el valor de los bienes que tienen, y sus ingresos y egresos, el cual deben presentar y reportar ante la DIAN, para de esta forma poder calcular el pago de impuestos por los que tienen que responder como persona natural o jurídica.
 

Básicamente, declarar renta le permite a las personas y empresas tener un panorama general de sus finanzas, permitiendo que manejen mejor su dinero. Por lo tanto, es importante que conozcas los topes para hacerlo actualmente, según el Decreto 1625 de 2016. Estos son:
 

• El patrimonio bruto al término del año gravable debe ser igual o superior a $171.018.000.
   
• Los ingresos totales del ejercicio gravable deben ser iguales o superiores a $53.206.000.
   
• Los consumos con tarjeta de crédito deben ser iguales o superiores a $53.206.000.
   
• El valor de las compras debe ser igual o superior a $53.206.000.
   
• El valor de las consignaciones bancarias, depósitos o inversiones financieras debe ser igual o superior a $53.206.000.
   

Diferencias de la declaración para empleados públicos
 

El protocolo para el servidor público, como lo dijimos al inicio, es que inscriba sus bienes en el Aplicativo por la Integridad Pública. Además, debe cumplir con unos requisitos de documentación para que se haga efectivo el registro. Estos son:
 

• Tener un certificado de ingresos y retenciones del último año gravable.
   
• Tener un informe de las cuentas bancarias, bienes patrimoniales, acreencias y saldos del año anterior. 
   
• Si el funcionario tiene que declarar renta ante la DIAN, debe anexarlo en el Aplicativo.
   

Teniendo en cuenta cómo hacer la declaración de renta si eres servidor público, ahora te brindaremos unos consejos que te permitirán hacerlo de la mejor manera.

 

Tips para declarar renta si eres empleado público
 

• Mantente siempre informado de los topes de la declaración de renta.
   
• Haz la declaración a tiempo.
   
• Revisa con profesionales cómo se declara renta de la manera más oportuna.
   
• Ten el RUT actualizado.
   
• Cuenta con tu firma digital avalada por la DIAN. 
   
• Aplica a los beneficios que se presentan a veces cuando debes declarar renta.
   

Con lo descrito hasta aquí, ya conoces todo lo relacionado con la declaración de renta para funcionarios públicos, debes saber que en Bayport como una entidad financiera de Colombia, te ofrecemos créditos para empleados del estado con el fin de que puedas responder satisfactoriamente por este compromiso. Somos conscientes de la importancia del proceso, por lo cual con nosotros contarás con un gran apoyo financiero.
 

Trabajamos con la línea de crédito de libranza bajo la modalidad de libre inversión para que puedas usar el préstamo en obligaciones como esta u otra que consideres necesarias. Recuerda que sin importar que te encuentres reportado, puedes solicitar tus préstamos para empleados públicos con asesoría personalizada para que cumplas con tus responsabilidades.

Nota tomada de: Bayport

¿Por qué es importante establecer metas de ventas si eres asesor?

 

Ser asesor comercial financiero requiere de esfuerzo para lograr los objetivos deseados. En esta nota te damos los tips para llevar tu cargo a otro nivel.

Los asesores desempeñan un papel crucial en el mundo de los negocios, ya sea que trabajen en el sector financiero, de seguros, bienes raíces o cualquier otro ámbito. En su campo, establecer objetivos es esencial para alcanzar el éxito profesional, pues estas harán que se motiven para proponerse nuevos objetivos. Pero, te preguntarás, ¿cómo se pueden lograr satisfactoriamente las metas de venta? En este artículo de Bayport te mostraremos varios aspectos que te ayudarán a consolidar una buena planificación para alcanzar los propósitos de las ventas. ¡Sigue leyendo y toma nota de la información que te brindaremos!
 

En los procesos comerciales influyen muchos factores. Uno de los principales es la planificación, ya que tener objetivos de ventas es un paso fundamental para lograr un resultado exitoso. Si lo analizas bien, cuando tienes claro cuál es la mejor forma de  acercarte a tus clientes y sabes en dónde residen tus fortalezas y cuáles son tus oportunidades de mejora, es más fácil crear estrategias efectivas para desarrollar tu trabajo. De hecho, estudios tan prestigiosos de universidades como Harvard han comprobado que hay mayor enfoque, éxito y resiliencia en las tareas cuando se ejecutan guiadas por una meta.
 

Es así como debes tener un enfoque claro, en el cual dejes de lado las distracciones y comiences a pensar en objetivos SMART que te sirvan de guía para establecer metas claras que contribuyan a obtener ventas exitosas. Ten en cuenta que en relación con tu labor comercial cobra más importancia, dado que si trabajas de manera independiente esto te contribuirá significativamente, ya que desarrollarás estrategias acordes con las necesidades de tus clientes. 
 

¿Por qué es importante tener objetivos de ventas?
 

Establecer objetivos de ventas es esencial porque proporcionan una guía clara y un enfoque definido para el trabajo diario. Al tener metas específicas, el asesor puede estructurar su tiempo y esfuerzo de manera efectiva, centrándose en las actividades que impulsarán los resultados deseados. Esto ayuda a evitar la dispersión de esfuerzos y maximiza la productividad.
 

Asimismo, permiten medir el progreso y evaluar el éxito, pues cuando se proyectan metas cuantificables, los asesores pueden monitorear su rendimiento y determinar si están alcanzando sus propósitos. Esto hace que se cree una base objetiva para evaluar el desempeño y realizar ajustes si es necesario. Cabe resaltar que, medir el progreso también brinda una motivación constante y una sensación de logro a medida que se alcanzan los objetivos establecidos.
 

Ahora bien, tener objetivos de ventas como asesor comercial freelance ayuda a impulsar el crecimiento profesional y el desarrollo del negocio, permitiendo que sea más fácil superar límites y buscar nuevas estrategias para lograr resultados excepcionales. Pero no solo eso, promueve el aprendizaje continuo, la adquisición de habilidades y la exploración de nuevas oportunidades de mercado. 
 

¿Cómo definir las metas que quieres alcanzar?
 

Los objetivos SMART son un método claro y objetivo para llegar a eso que tanto deseas. Si los consideras desde un enfoque de ventas se convierten en una lista, un pequeño paso a paso que te encaminará a definir unos parámetros mínimos para evaluar que tan bien lo estás haciendo de acuerdo con tus indicadores específicos.
 

Las siglas de esta palabra son las claves que te ayudarán a definir el camino a seguir: ser específico, medible, alcanzable, relevante y basados en el tiempo. Si llevas a la práctica este consejo, lo que obtendrás es una herramienta eficaz para evitar las generalidades, no basta con afirmar algunas frases como “seré el mejor vendedor del mes” pues aunque sea realizable, se trata más de un deseo que no tiene en cuenta ni fortalezas ni amenazas.

 

En el caso de las metas de ventas, para convertirlas en lo más realista posible, debes fijar una cifra, establecer un sector en específico, definir cuál será el servicio que impulsarás o en cuántos prospectos aumentará tu base de datos. Todos estos son datos importantísimos para desarrollar procesos más inteligentes y realizar una evaluación periódica de los elementos que debes ajustar. Si no corriges a tiempo tus objetivos, lo más seguro es que sigas cometiendo los mismos errores una y otra vez creyendo que no hay forma de saber en qué estás fallando. 

 

Otro factor que debes tener presente, sobre todo si eres asesor freelance, es examinar el contexto; es primordial hacer un análisis del mercado, sus oportunidades y en dónde están los riesgos. Un consejo adicional en este aspecto es evitar que el objetivo sobrepase tus recursos o extralimite tu capacidad. El equilibrio será alcanzable si estableces indicadores precisos pero basados en tu realidad y capacidades.
 

¿Cómo definir estos objetivos (Método SMART)?
 

• Específico: establece tus objetivos de manera precisa y detallada. Por ejemplo, en lugar de establecer el objetivo general de “aumentar las ventas”, piensa en un objetivo específico como “incrementar las ventas en un 20 % durante el próximo trimestre”.
   
• Medible: asegúrate de que tus objetivos sean cuantificables para poder medir tu progreso. Esto te permitirá evaluar si estás alcanzando tus metas. Algo que puedes hacer es fijar un objetivo medible como “cerrar 10 nuevos contratos de venta al mes”.
   
• Alcanzable: todos los objetivos que te plantees deben ser realistas y alcanzables dadas tus capacidades y recursos. Considera tu experiencia, red de contactos y tiempo disponible. Establecer metas demasiado altas puede generar frustración y desmotivación. Por ejemplo, en lugar de aspirar a triplicar tus ventas en un mes, establece un objetivo alcanzable como aumentar las ventas en un 10  %.
   
• Relevante: tus objetivos tienen que estar alineados con tu rol como asesor comercial freelance y con los resultados que deseas lograr. Por eso, considera cómo tus metas contribuirán en tu éxito profesional. Un consejo es establecer un objetivo como “incrementar las ventas en el segmento de clientes corporativos”.
   
• Con un marco de tiempo definido: fija un plazo específico para alcanzar tus objetivos. Esto te ayudará a mantenerte enfocado y a tomar medidas concretas para lograrlos. Por ejemplo, establece un objetivo con un marco de tiempo definido como “incrementar las ventas en un 10  % - 15 % en los próximos tres meses”.

Ten presente que cuando puedes optimizar tiempo, tus propósitos de ventas son más fáciles de cumplir, pues al realizar tus tareas orientadas a ofrecer la mejor calidad, sin duda alguna te permitirá no solo crecer, también aumentará tu productividad e incluso tu rentabilidad sin importar si eres asesor comercial.
 

Ahora que conoces cómo establecer objetivos de ventas, no olvides que en Bayport estamos de la mano del mejor talento, por lo cual al tener conocimiento de la definición de tus metas verás que los resultados serán satisfactorios. Considerando esto, te invitamos a leer más artículos de interés en nuestro sitio web y enterarte de las habilidades que te ayudarán a ser un asesor comercial independiente de otro nivel. Conoce las notas disponibles que hay en nuestro portal y descubre qué necesitas para transformar y optimizar tu rendimiento profesional. 

Nota tomada de: Bayport Empleo

¿En qué consiste una cartera de clientes y por qué es importante?

 

El seguimiento y la gestión de clientes es un proceso indispensable para tus funciones laborales. Conoce por qué una cartera de clientes te aporta en este proceso. 

Si eres una persona que ofrece sus servicios de manera freelance, pero aún no sabes acerca de la cartera de clientes, permítenos decirte que llegaste al lugar adecuado, ya que en esta nota de Bayport te explicaremos con detalle en qué consiste este concepto, la relevancia que tiene para tu profesión y otros aspectos que puedes considerar a la hora de crear tu red de contactos. ¡Sigue leyendo y entérate de todo lo que debes conocer al respecto!
 

Antes de comenzar, es claro informarte que como asesor freelance, contar con una sólida cartera de clientes te permitirá una estabilidad financiera y una base sólida para el crecimiento de tu oficio. Al tener una variedad de clientes, reduces la dependencia de un único cliente y diversificas tus fuentes de ingresos, lo que te brinda seguridad y protección frente a posibles fluctuaciones en la demanda o situaciones inesperadas.
 

Asimismo, una cartera de clientes bien desarrollada te ayudará a construir relaciones a largo plazo y fomentar la confianza con tus clientes, pues al mantener una comunicación cercana y satisfacer sus necesidades efectivamente, te conviertes en un recurso valioso y confiable para ellos. Esto puede generar recomendaciones y referencias que expandirán tu base de clientes y aumentarán tu reputación en el mercado.
 

¿Qué es una cartera de clientes?
 

Para comprenderlo mejor, una cartera de clientes se refiere al conjunto de clientes o empresas con los que un profesional o negocio establece relaciones comerciales. Consiste en mantener un registro organizado y actualizado de información sobre cada cliente, incluyendo datos demográficos, historial de compras, preferencias y necesidades específicas.
 

Además, promueve la gestión proactiva de las relaciones con los clientes, permitiendo realizar un seguimiento regular para conservar una comunicación efectiva, brindar un servicio personalizado y satisfacer las necesidades individuales de cada usuario. De igual manera, fomenta la lealtad y retención de los clientes existentes mediante la creación de vínculos sólidos, ofreciéndoles un excelente servicio, anticipándose a sus necesidades y manteniéndose al tanto de las tendencias y cambios en el mercado. 
 

Funciones y ventajas de una cartera de clientes
 

• Seguimiento y gestión de clientes: con la cartera de clientes se puede llevar a cabo seguimiento detallado de cada cliente, incluyendo información relevante como historial de compras, preferencias, fechas importantes, entre otros. Esta información facilita la gestión de las relaciones con los clientes, ya que permite personalizar el trato y otorgar un servicio más eficiente y adaptado a sus necesidades.
   
• Retención de clientes: al ser una de las herramientas para freelance con mejores resultados, ayuda a que el asesor conozca detalladamente los requerimientos de los clientes, detectando oportunidades de mejora, lo cual favorece a fortalecer la relación con los clientes existentes, fomentando su fidelidad y evitando su pérdida a favor de la competencia.
   
• Identificación de oportunidades de venta: la cartera de clientes permite encontrar oportunidades de venta cruzada o ventas adicionales para aquellos que ya habían efectuado una compra por primera vez, pues al conocer sus preferencias y necesidades se convierte en la estrategia perfecta para ofrecerles nuevos productos y servicios.
   
• Análisis y segmentación de clientes: al tener una cartera de clientes es más sencillo hacer un análisis detallado de la base de clientes. Esto incluye identificar patrones de compra, segmentar a los clientes por características comunes y evaluar la rentabilidad de cada cliente. Cada análisis ayuda a tomar decisiones estratégicas, como enfocar los esfuerzos de marketing en segmentos específicos o desarrollar estrategias de retención para los clientes más valiosos.
   

Pasos para hacer una adecuada cartera de clientes
 

1.  Define claramente a quién deseas dirigir tus servicios: para empezar puedes considerar aspectos como la industria, el tipo de empresa, el tamaño de la empresa y las necesidades específicas que puedes satisfacer. 
 

2. Investiga a fondo el mercado y la competencia: analiza qué servicios similares se ofrecen, cómo se posicionan los competidores y qué oportunidades existen para diferenciarte. Comprender el entorno competitivo te permitirá definir tu propuesta de valor única y diseñar estrategias para destacarte.
 

3. Desarrolla un perfil detallado de tu cliente ideal: considera características demográficas, necesidades, desafíos y objetivos. Esto te ayudará a dirigir tus esfuerzos de marketing y comunicación de manera más precisa, adaptando tu mensaje y servicios a las necesidades de tus clientes potenciales.
 

4. Genera prospectos: implementa estrategias de generación de prospectos para atraer clientes potenciales, algunas opciones que puedes tener en cuenta, utilizar la escucha para comprender las emociones y sentimientos de tus clientes, así sabrás cómo actuar con el fin de atraerlo y retenerlo.
 

5. Establece relaciones y construye confianza: una vez que tengas clientes potenciales interesados, enfócate en establecer relaciones sólidas y construir confianza. Mantén una comunicación regular y personalizada, brinda un excelente servicio al cliente y muestra tu experiencia en el área. 
 

6. Gestiona tu cartera de clientes: mantén un registro organizado de cada cliente, donde pongas su historial de interacciones, preferencias y necesidades específicas. Usa herramientas de gestión de relaciones con clientes (CRM) para mantener esta información actualizada y facilitar un seguimiento efectivo.
 

Ejemplos de carteras de clientes
 

• Asesor financiero
   

Una cartera de clientes de un asesor financiero podría incluir empresas que buscan asesoramiento en inversiones, gestión de activos, planificación financiera y estrategias de crecimiento. Entre los clientes de esta cartera podrían estar startups en busca de financiamiento, pequeñas y medianas empresas en crecimiento y empresas familiares que necesitan asesoramiento en la gestión de su patrimonio.
 

• Consultor de marketing digital
   

Para este tipo de cartera puede ser funcional una empresa de comercio electrónico en crecimiento, una agencia de viajes que busca mejorar su presencia en línea, o empresas locales que quieren hacer uso de las redes sociales para promocionar su marca. La intención es centrarse en compañías que quieran incrementar su presencialidad en la web. 
 

• Diseñador gráfico
   

Podría tener en su cartera de clientes empresas que buscan servicios de diseño gráfico para crear material promocional, logotipos y elementos visuales para campañas publicitarias; startups de tecnología que necesitan crear una identidad visual atractiva para su marca o compañías independientes que apenas están adentrándose en el mercado que buscan ilustraciones para hacerse reconocer ante su público objetivo. 
 

En este sentido, es un hecho que contar con una sólida cartera de clientes como asesor freelance es esencial para el éxito y el crecimiento profesional. Solo es cuestión de desarrollarla bien para que con el paso del tiempo vayas adquiriendo una red de contactos más amplia y duradera. Así que sigue las recomendaciones y los pasos que te enseñamos para que tus relaciones sean equilibradas y mantengas un control detallado de lo que quieren tus clientes. 
 

Recuerda que si buscas potenciar tu productividad no hay mejor forma de hacerlo que con Bayport. Aquí te brindamos la oportunidad de ser asesor financiero freelance para que explotes tus habilidades en la atracción de clientes. Podemos asegurarte que si te postulas aprenderás mucho sobre las necesidades de los usuarios y cómo tratarlos oportunamente obteniendo favorables resultados en el servicio prestado. 
 

¡Aplica a los empleos freelance que disponemos para ti y compártenos tus capacidades como asesor! 

Nota tomada de: Bayport Empleo